Asuransi & Manajemen Risiko

Judul                           : Asuransi & Manajemen Risiko

Pengarang                  : Drs. H. Abbas Salim, M.A.

Penerbit                     : Rajawali Pers

DAFTAR ISI

BAB I               PENGERTIAN ASURANSI

A.      Asuransi

B.      Risiko (Risk)

C.      Morale Hazard

D.     Asuransi dan Perjudian (Insurance vs Gambling)

E.      Pencegahan Terjadinya Kerugian (Prevention of Loss)

F.       Jenis Pencegahan dan Usaha Proteksi

G.     Hukum Jumlah Bilangan yang Besar (The Law of Large Numbers)

H.     Faedah Asuransi

BAB II              ASURANSI KEBAKARAN (FIRE INSURANCE)

A.      Interest at Time of Loss

B.      Subrogation

C.      Limitation Upon Lost and Payment

D.     Endorsement

E.      The Extended Coverage Endorsements

F.       The Coinsurance Clause

G.     Operation of Coinsurance

H.     Prorata Distribution Clause

I.        Sifat-sifat Kontrak dalam Pertanggungan

J.        Fire Insurance Rates

BAB III             ASURANSI JIWA (LIFE INSURANCE)

A.      Apa yang Dimaksud dengan Asuransi Jiwa?

B.      Perbedaan antara Asuransi Jiwa dan Asuransi Kerugian (Fire Insurance dan Ocean Marine Insurance)

C.      Karateristik/Sifat-sifat Kontrak Asuransi Jiwa

D.     Cara Pembayaran Premi

E.      Usaha-usaha untuk Menanggulangi Risiko

F.       Jenis Kontrak Polis Asuransi Jiwa

G.     Syarat-syarat Risiko yang Bisa Dipertanggungkan

H.     Fungsi Asuransi Jiwa

I.        Beberapa Jenis Events

J.        Premi Asuransi

K.      Cadangan

L.       Asuransi Jiwa Secara Kolektif

M.   Asuransi Rakyat

N.     Cara Mengetahui Besarnya Risiko

BAB IV             ASURANSI LAUT

A.      Pembagian Asuransi Pengangkutan

B.      Pertumbungan Asuransi serta Kaitannya dengan Kerugian yang Terjadi pada Sektor Transportasi

C.      Risiko yang Dijamin pada Asuransi Laut

BAB V              ASURANSI ANGKUTAN UDARA (AVIATION INSURANCE)

A.      Asuransi atas Muatan

B.      Asuransi terhadap Pesawat Udara (Aircraft)

C.      Polis Asuransi (Policy)

D.     Risiko Kerugian yang Dijamin

E.      Pengecualian terhadap Kerugian

F.       Premi Asuransi (Insurance Premium)

G.     Klasifikasi Risiko dan Premi Asuransi

H.     Asuransi Satelit Antariksa

I.        Asuransi terhadap Peluncuran

J.        Asuransi Satelit Palapa

K.      Standar Polis Angkutan Udara

BAB VI             ASURANSI ANGKUTAN DARAT (LAND TRANSPORTATION)

A.      Kendaraan

B.      Kendaraan Bermotor

C.      Klasifikasi Kendaraan

D.     Objek Asuransi

E.      Bahaya atau Risiko dalam Angkutan Darat

F.       Asuransi terhadap Penumpang

G.     Asuransi terhadap Barang

H.     Asuransi terhadap Kendaraan

I.        Asuransi Kendaraan

J.        Mengatasi Risiko

K.      Risiko-risiko yang Diasuransikan

L.       Tanggung Jawab Yuridis

M.   Risiko Suplemen

N.     Pengecualian terhadap Risiko

O.     Nilai Asuransi

P.      Pertanggungan di Atas Nilai Asuransi

Q.     Premi Asuransi

R.      Prosedur menutup Asuransi

S.       Claim Ganti Rugi

T.      Subrogasi

U.     Dokumen Ganti Rugi

V.      Ganti Rugi

W.   Pembatalan Claim

X.      Pertanggungan Berakhir

BAB VII                        REASURANSI (REINSURANCE)

A.      Pengertian

B.      Reasuransi Umum

C.      Reasuransi pada Asuransi Jiwa

BAB VIII           PEMILIHAN RISIKO (UNDERWRITING)

A.      Asuransi Jiwa

B.      Asuransi Umum

C.      Keuntungan

BAB IX             PRODUKSI (PRODUCTION)

A.      Produksi dalam Arti Mempertahankan Apa yang Terdapat dalam Portofolio Perusahaan

B.      Produksi dalam Arti Usaha untuk Memperbesar Portofolio (Produksi Baru)

BAB X              JAMINAN SOSIAL (SOCIAL INSURANCE)

A.      Tabungan Asuransi Pegawai Negeri (Taspen) dan Pensiun Pegawai Negeri

B.      Jaminan di Hari Tua

C.      Pensiun Rendah

D.     Perpanjangan Kegiatan Kerja

E.      Meminta Pensiun

BAB XI             TARIF ASURANSI (RATE OF INSURANCE)

A.      Petugas Aktuaria

B.      Besarnya Unit Dipakai untuk Mengukur Besarnya Risiko

C.      Cara Menghitung Risiko

BAB XII                        ORGANISASI PERUSAHAAN ASURANSI

A.      Bentuk Organisasi Perusahaan Asuransi

B.      Bentuk Organisasi

BAB XIII           RISK MANAGEMENT

A.      Tugas Risk Manager

B.      Persoalan Ketatalaksanaan (Masalah Manajemen bagi Perusahaan-perusahaan Asuransi di Indonesia)

BAB XIV           PERENCANAAN ASURANSI (PLANNING)

BAB XV                        STATISTIK KERUGIAN (LOSS STATISTICS)

A.      Teori Probabilita (Probability)

B.      Teori Kecenderungan (Measures of Central Tendency)

C.      Expected Value

D.     Median

E.      Mode

F.       Standar Deviasi dan Variance

G.     Pembagian Binomial (Binomial Distribution)

H.     Distribusi Normal

I.        Teori Pisson (The Poisson Probability)

BAB XVI           DASAR-DASAR PERJANJIAN DALAM ASURANSI

A.      Dasar Perjanjian

B.      Sifat Pertanggungan

C.      Kontrak Asuransi Laut

D.     Jaminan Asuransi Laut

E.      Sifat Kerugian Asuransi Laut

F.       Kontrak Beban Wajib

G.     Kontrak Asuransi Mobil

BAB XVII          CADANGAN DALAM ASURANSI

A.      Cadangan

B.      Penetapan Cadangan Kerugian

C.      Cara Menghitung Cadangan Kerugian pada Asuransi Kerugian

D.     Loss Adjustment Expense Reserve

E.      Retensi

F.       Retensi Sendiri

G.     Retensi Berkelompok

BAB XVIII         RISIKO INVESTASI (RISK INVESMENT)

A.      Tujuan

B.      Pengertian

C.      Penyesuaian terhadap Tingkat Bunga untuk Menghitung NPV

D.     Penyesuaian terhadap Cash Flow untuk Menghitung NPV

E.      Kesimpulan

BAB XIX           MANAJEMEN RISIKO

A.      Pengertian

B.      Manajemen Risiko Berhubungan dengan Fungsi-fungsi dalam Perusahaan

C.      Tujuan Manajemen Risiko

D.     Pengendalian Risiko

BAB XX                        ASURANSI EKSPOR DILIHAT DARI SEGI MANAJEMEN RISIKO

A.      Pengertian Umum Asuransi Ekspor

B.      Latar Belakang Lahirnya Asuransi Ekspor

C.      Prosedur Penutupan Asuransi Ekspor

D.     Penutup